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证券时报记者 许盈

近日，在证券时报社主办的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业钞票经纪岑岭论坛”上，多位来自券商的资深钞票料理大咖皆聚一堂，围绕“以客户为中心的大钞票料理体系构建与探索”进行了一场高质地的圆桌酌量。

东吴证券执委、钞票料理委员会总司理梁纯良担任圆桌主理东说念主，财达证券副总司理桂洋洋，山西证券副总司理韩丽萍，吉祥证券副总司理姜学红，广发证券总司理助理巫粤敏看成圆桌嘉宾共享了各自的施行教会。

嘉宾合计，现时钞票料理行业向买方投顾转型经过中，蕴含着高大机遇。与会嘉宾合计，券商钞票料理转型的要道在于怎样故客户为中心，充分利用券商的资源和上风提高自己盘算效益，这是全行业需要惩处的中枢问题。

转型买方投顾

巫粤敏示意，近期，中央出台了一系列策略，通过一系列“组合拳”对防护金融风险、闲静住户预期、提振商场信心产生了极大作用。这些策略的推出，不仅让商场发生了较大变化，也为钞票料理行业带来长远变革，对普及机构的金融功绩质地、强化投资者保护提倡了更高条目。

巫粤敏合计，现时钞票料理行业的中枢思遇在于向买方投顾转型。明天，钞票料理将以买方投顾的视角为客户提供全面的资产设置功绩，由单一居品销售向组合居品销售摇荡，由单一资产设置向多元化资产设置摇荡，从而让总计行业加快迈向买方投顾化、商场设置化、惩处决策化。

“以投为本，以顾为纽，普及投顾的专科力量。明天，高净值客户都是一线投顾的主要功绩对象。要打造投顾的专科才调，领先要了解客户、能干居品、掌执资产设置、严守合规风控、利用科技金融等多方面的常识。”巫粤敏说。

韩丽萍以山西证券为例，共享了基金投顾施行的教会。韩丽萍示意，山西证券是第二批赢得基金投顾业务试点阅历的券商，公司将其视为公司明天转型发展的要道标的。

韩丽萍坦言，在总计转型经过中，山西证券也际遇一些行业多量面对的问题，举例往常三年里国内职权商场弘扬低迷、公募基金降费、照顾人功绩的价值怎样得以体现等发展瓶颈。

据先容，面对挑战，山西证券开展了一系列有意的施行，包括优化总部部门组织架构、普及投资端才调、鼎力发展主理东说念主展业花式、普及存量客户资产设置比例等。

被迫投资大期间带来新挑战

圆桌热议的另一谣言题是ETF（交游所交游基金）与被迫投资。近两年，ETF商场茂盛发展，宽基与被迫指数居品得到商场高度认可。券商钞票料理该怎样收拢被迫投资的期间机遇？

对此，姜学红示意，吉祥证券在这一轮行情中ETF业务增长相比快，限制达700亿元傍边。他坦承，在客户运营方面，券商现时边临的挑战卓越彰着：一是客户以新投资者为主；二是单个客户的资金限制相比小；三是客户数目多，如若仅罗致线下花式去运营客户会相比难。

关于怎样运营好ETF业务的客户，姜学红示意吉祥证券颇有心得：一是打造相比好的线上平台，平台的功能需要有投教的基础，不错将商场解读传递给客户；二是操作要更粗浅；三是作念好客户的投后账户体系料理。此外，还要作念好客户报酬的预期料理。“如若客户发现恰当预期，投资ETF这件事是不错遥远的，这么A股商场不错逐渐往前激动，而不是急功近利、快涨快跌。”

近期，多只宽基ETF集体“官宣”降费，主要调低料理费率、托管费率，镌汰投资者持有老本。ETF居品的连接降费，对券商展业影响有多大，亦然本次论坛的关爱话题之一。

对此，姜学红示意，任何价钱终究会转头到价值，通说念的价值是低廉的。

转型要道是普及自己盘算才调

桂洋洋共享了在公募基金降费和降佣的布景下，他对券商钞票料理转型的深入想考。

桂洋洋示意，多年来，券商一直在提钞票料理转型这一办法，各自的资源资质和发展阶段不同也当然使得巨匠有不同的浮现意识和旅途采选。转型是必须的，但转型能否收效，要道在于盘算才调。钞票料理转型的实质要转头到普及券商自己盘算的中枢竞争才调。

桂洋洋分析，商场马太效应彰着，怎样最大化瓦解功能作用，切实提高投资者赢得感和恬逸度，即怎样打造好自己的竞争力至关紧迫。

桂洋洋以财达证券为例，共享了钞票料理转型的施行教会。

第一，必须明确自己定位。举例财达证券的定位是深耕河北，并在此基础上辐照世界。

第二，专科才调是转型的中枢。所谓专科才调，指的是把别东说念主作念得不够好的事作念好，把别东说念主作念不了的事作念成。在商场上，罢了增长的券商恰是通过专科化的才调赢得重叠上风。

第三，特质化发展至关紧迫。要在业务浮现、生态圈打造、践诺力开拓等方面全场合深耕，才能造成“竹竿效应”，敲到树尖的甜枣。

第四尊龙凯时体育，东说念主才是根底。惟有提振职工办事创业的精气神，诱骗和留下优秀东说念主才，才能带动组织加快演进，提供更优质的客户功绩，推动行业赓续上前发展。